Tính cổ tức nhận được khi đầu tư quỹ doanh nghiệp tại TCBS

Chào bạn thân mến , cổ tức là khoản thanh toán thường xuyên mà nhiều tập đoàn lớn đưa ra cho các cổ đông để chia sẻ vận may của họ. Công ty đang kiếm tiền, và bất cứ điều gì là không cần thiết cho chi phí hoạt động và đầu tư trong tương lai được trao cho các cổ đông. Khi bạn sở hữu một quỹ tương hỗ nắm giữ cổ phiếu đó, bạn sẽ nhận được cổ tức theo phần sở hữu của bạn trong quỹ

1. Cổ tức doanh nghiệp trả cho  quỹ như thế nào ?

Cổ tức là khoản tiền lợi nhuận mà doanh nghiệp phân chia cho mỗi cổ phiếu. Ví dụ bạn có 100 cổ phiếu, năm nay doanh nghiệp làm ăn có lãi chi trả cổ tức 1000đ/1 cổ phiếu. Vậy là bạn có cổ tức là 10×1000đ = 10 ngàn đồng.

Cổ tức bao gồm 2 loại là cổ tức tiền mặt và cổ tức bằng cổ phiếu

Như vậy nói đến cổ tức là nói đến lợi nhuận phân chia trên số lượng cổ phiếu mà người sở hữu nắm giữ. Mà cổ phiếu là giấy chứng nhận quyền sở hữu của doanh nghiệp.

Còn đối với quỹ đầu tư thì sao? Quỹ  đầu  tư có cổ tức không?

Mình xin xác nhận với các bạn rằng quỹ đầu tư không trả cổ tức cho người góp vốn đầu tư. Vậy thì người sở hữu quỹ nhận cái gì?

Người sở hữu quỹ sẽ nhận gián tiếp cổ tức  thông qua giá trị gia tăng của tài sản dòng là NAV (Net Asset Values) 

• Vậy cổ tức của quỹ được chi trả như thế nào cách để có thể tính cổ tức nhận được khi đầu tư quỹ doanh nghiệp sẽ ra sao, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu chi tiết giá trị cổ tức gián tiếp này ở phần dưới  đây.

Ta có công thức tính NAV như sau :

NAV= Tổng tài sản – Nợ phải trả

Trong đó :

• Tổng tài sản = Giá trị cổ phiếu + cổ tức tiền mặt + cổ tức cổ phiếu + lợi nhuận rao bán
• Nợ phải trả = Phí quản lí + phí ngân hàng giám sát + phí đại lý + phí kiểm toán …

Vậy giá của CCQ sẽ = NAV / Tổng số cổ phiếu đang lưu hành

Vậy khi cổ tức doanh nghiệp chi trả sẽ tính vào Tổng tài sản của bạn , tổng tài sản khi tăng sẽ dẫn đến NAV tăng do đó giá của Chứng chỉ quỹ cũng sẽ tăng và từ đấy bạn có lời từ giá của chứng chỉ quỹ

Ví dụ như sau :

Giá trị quỹ đầu tư doanh nghiệp X = 50 tỷ

Ngân giá = 10.000 đồng => số lượng chứng chỉ quỹ sẽ là 5 triệu chứng chỉ quỹ

Sau 1 năm giá của chứng chỉ quỹ không thay đổi nhưng bạn nhận được cổ tức tiền mặt và cổ tức bằng cổ phiếu lần lượt là 1 tỷ và 1 tỷ

• Chi phí quản lí quỹ và các chi phí khác sẽ là 500 triệu

Phép tính như sau => NAV = 50 tỷ + 1 tỷ +1 tỷ – 500 triệu =51,5 tỷ

=> Giá của CCQ sẽ là 51,5 tỷ/5 triệu cổ phiếu = 10,300 đồng

• Như vậy nhà đầu tư sẽ có lãi ra là 10.300 – 10.000= 300 đồng , đây là phần cổ tức bạn lãi ra

2. Quỹ đầu tư trả cổ tức cho nhà đầu tư ra sao ?

Hiện nay tại Việt Nam cũng hiện có 2 quỹ phát hành cổ tức bằng tiền mặt là quỹ Đầu tư bất động sản Techcom Việt Nam với tỉ lệ là 14% mệnh giá và quỹ đầu tư Tăng trưởng Thiên Việt 2  với tỉ lệ 20%/1 chứng chỉ quỹ  

Ví dụ như sau : 24/5/2021 là ngày giao dịch không hưởng quyền của Quỹ đầu tư bđs TechCom nếu bạn mua trước ngày này bạn sẽ có tên trong danh sách cổ đông , còn nếu bạn mua cổ phiếu sau ngày này sẽ là ngày đăng ký cuối cùng trở đi bạn sẽ không được hưởng quyền lợi cổ tức

• • Bạn đang nắm giữ 200 chứng chỉ quỹ Đầu tư Bất động sản TechCom Việt Nam với mệnh giá hiện tại là 10.000 đồng và công ty chi trả cho bạn cổ tức là 14%/1 chứng chỉ quỹ vậy quy ra bạn sẽ nhận được 14%*10,000đ= 1,400 đ một chứng chỉ quỹ . Nếu bạn đang nắm giữ 200 chứng chỉ quỹ bạn sẽ nhận được là 200*1,400 đ = 280,000 đ cổ tức bằng tiền mặt sẽ được chuyển thẳng vào tk chứng khoán của bạn

Ví dụ thứ 2 :  Công ty Cổ phần Quản lý quỹ Thiên Việt thông báo về ngày giao dịch không hưởng quyền là ngày 13/5/2021 vậy trước ngày này nếu bạn mua chứng chỉ quỹ thì bạn sẽ có quyền nhận cổ tức còn nếu bạn mua sau ngày nay và từ ngày đăng kí cuối cùng là ngày 14/5/2021 trở đi bạn sẽ không được nhận quyền cổ tức .

Công ty Cổ phần Quản lí quỹ Thiên Việt chi trả cổ tức theo tỉ lệ 20%/1 chứng chỉ quỹ và mệnh giá là 10.000 đồng. Mỗi cố phiếu được nhận 2000đ. Nghĩa là nếu bạn sở hữu 300 chứng chỉ quỹ bạn sẽ nhận được số tiền mặt cổ tức là 10.000 đ *300*2000= 600.000 đ và tiền này sẽ cộng thẳng cho bạn vào tài khoản chứng khoán của bạn

Bạn có thể tham khảo thêm tại video trên kênh youtube TienCuaToi Official

Chọn người hướng dẫn Miễn Phí đầu tư tích sản tại TCBS

Tham gia Group đầu tư tích sản Miễn Phí tại TCBS (Zalo):  https://zalo.me/g/ymnlvu541

Cảm ơn bạn luôn ủng hộ và theo dõi Blog TienCuaToi. Chúc bạn thành công trên các danh mục đầu tư của mình