Cổ tức quỹ đầu tư cổ phiếu được trả như thế nào?

Chào bạn. Nếu như bạn đang muốn hiểu về cổ tức của một cổ phiếu hay một quỹ đầu tư.

Hoặc nếu như bạn đang thắc mắc về cách trả cổ tức của cổ phiếu hay quỹ đầu tư là như thế nào

Bài viết này sẽ dành cho bạn. Yên tâm chắc chắn bạn sẽ hiểu tường tận về những khái  niệm này.

Nào hãy  cùng Hòa bắt đầu tìm hiểu nhé.

Trước hết bạn cần phải hiểu khái niệm về cổ tức là gì?

1. Cổ tức là gì?

Cổ tức là khoản tiền lợi nhuận mà doanh nghiệp phân chia cho mỗi cổ phiếu. Ví dụ bạn có 100 cổ phiếu, năm nay doanh nghiệp làm ăn có lãi chi trả cổ tức 1000đ/1 cổ phiếu. Vậy là bạn có cổ tức là 10×1000đ = 10 ngàn đồng.

Cổ tức bao gồm 2 loại là cổ tức tiền mặt và cổ tức bằng cổ phiếu:

Như vậy nói đến cổ tức là nói đến lợi nhuận phân chia trên số lượng cổ phiếu mà người sở hữu nắm giữ. Mà cổ phiếu là giấy chứng nhận quyền sở hữu của doanh nghiệp.

Để có thể hiểu chi tiết hơn về cổ tức thì các bạn cần phải xem chi tiết video này Hòa đã biên soạn rất tâm huyết.

Còn đối với quỹ đầu tư thì sao? Quỹ  đầu  tư có cổ tức không?

Hòa xin xác nhận với các bạn rằng quỹ đầu tư không trả cổ tức cho người góp vốn đầu tư. Vậy thì người sở hữu quỹ nhận cái gì?

Người sở hữu quỹ sẽ nhận gián tiếp cổ tức  thông qua giá trị gia tăng của tài sản dòng là NAV (Net Asset Values).

Chúng ta sẽ cùng tìm hiểu chi tiết giá trị cổ tức gián tiếp này ở phần dưới  đây.

2. Doanh nghiệp trả cổ tức cho cổ đông như thế nào?

Hàng năm thì doanh nghiệp đều có kế hoạch kinh doanh và phân chia cổ tức cho cổ đông thông qua các đại hội đồng cổ đông. Thường thì vào tháng 3 tháng 4 hàng năm đó các bạn.

Cổ tức có thể bằng tiền mặt hoặc bằng cổ phiếu. Tùy theo hình thức chi trả.

Có những doanh nghiệp họ sẽ không chi trả cổ tức mà dùng tiền đó tái đầu tư kinh doanh ngay để gia tăng hiệu quả sử dụng tiền.

ở Việt Nam có một doanh nghiệp hàng đầu thường chi trả cổ tức khá đều trong vòng 15 năm trở lại đây đó là Công ty sửa Việt Nam Vinamilk.

Dưới đây là mẫu thông báo cổ tức của Vinamilk bạn có thể tham khảo nhé

Hòa đã thống kê chi tiết và cách tính cổ tức của cổ phiếu Vinamilk gồm cổ tức tiền mặt và cổ tức bằng cổ phiếu tại video này. Các bạn xem thêm để hiểu chi tiết nhé.

Nhà đầu tư sở hữu cổ phiếu thì nhận cổ tức như thế nào?

Rất dễ dàng để nhận cổ tức bằng tiền mặt hoặc bằng cổ phiếu của doanh nghiệp. Bạn chỉ cần mở một tài khoản chứng khoán tại bất kỳ công ty chứng khoán nào là có thể tự động nhận được cổ tức bằng tiền mặt và bằng cổ phiếu.

Thông thường thì Hòa hay nhận cổ tức của một số doanh nghiệp Hòa đầu tư thông qua Công ty chứng khoán Techcombank. Nếu bạn muốn nhận có cổ phiếu mà chưa biết nhận cổ tức như thế  nào thì có thể mở tài khoản chứng khoán Techcombank và lưu  ký chứng khoán qua đây để được nhận cổ tức.

3. Quỹ đầu tư trả cổ tức cho cổ đông như thếnào ?

Trước hết bạn cần phải hiểu cách bạn đầu tư kiếm tiền từ quỹ đầu tư như thế nào?

Khi bạn đầu tư vào quỹ đầu tư tức là bạn thông qua quỹ đó mua một danh mục cổ phiếu đầu tư. Hòa ví dụ như khi bạn đầu tư vào quỹ đầu tư  cổ phiếu Techcom Top 30 tức là bạn đầu tư vào danh mục 30 cổ phiếu hàng đầu.

Giả sử khoản tiền đầu tư của bạn là 100 triệu thì số tiền đó được chia ra cho 30 cổ phiếu theo tỷ trọng của từng cổ phiếu trong danh mục.

Bạn sẽ phải một khái niệm rất mới đó là NAV (Net Asset Value) = Tổng tài sản – Tổng nợ phải  trả.

Tổng tài sản của bạn = Tiền mặt quỹ + Giá trị cổ phiếu + Lợi nhuận bán cổ phiếu + Cổ tức tiền mặt + Giá trị cổ tức cổ phiếu.

Tổng nợ phải trả = Phí quản lý quỹ + Phí ngân hàng giám sát + Phí kiểm toán + Phí đại lý….

Quỹ đầu tư họ sẽ quy định số lượng chứng chỉ quỹ theo vốn góp ngay từ ban đầu.

Hòa lấy ví dụ như sau:

Ban đầu quỹ TCEF có vốn góp là 50 tỷ đồng, mệnh giá của một chứng chỉ quỹ là 10 ngàn đồng. Vậy là tổng số lượng chứng chỉ quỹ là 5 triệu chứng chỉ quỹ.

Nếu  bạn góp 1 tỷ vào quỹ này tức là bạn đang sở hữu 100 ngàn chứng chỉ quỹ với giá 10 ngàn đồng.

Sau 1 năm đầu tư quỹ nhận được một khoản cổ tức tiền mặt từ các cổ phiếu đã mua là 1 tỷ và giá trị cổ tức cổ phiếu là 1 tỷ. Và giả sử giá cổ phiếu không thay đổi.

Như vậy tổng tài sản của quỹ lúc này được tính như sau:

Tổng tài sản  = 50 tỷ + 1 tỷ + 1 tỷ = 52 tỷ.

Giả sử các khoản nợ phí quản lý quỹ = 1%*50 tỷ = 0.5 tỷ

NAV = Tổng tài sản – Nợ phải trả = 52 tỷ – 0.5 tỷ = 51.5 tỷ

Giá của chứng chỉ quỹ  = 51.5 tỷ/ 5 triệu chứng chỉ quỹ = 10.3 ngàn đồng.

Như vậy bạn đang có lãi là 10.3- 10 = 0.3 ngàn đồng/ chứng chỉ quỹ.

Tổng số lời gián tiếp thông qua cổ tức của bạn = 100000 x 0.3 = 30 triệu đồng.

Như vậy là bạn đã hiểu được cách nhận cổ tức của bạn thông qua quỹ đầu tư rồi đúng không nào?

Quỹ đầu tư không trả cổ tức cho bạn mà quỹ đầu tư nhận cổ tức từ các cổ phiếu quỹ tham gia đầu tư. Sau đó tính hết vào giá NAV cho bạn. Lời của bạn nằm ở NAV tăng giá.

Có thể video này cũng sẽ làm cho bạn thấu hiểu rõ ràng hơn khi các bạn nhận cổ tức do các cổ phiếu quỹ đầu tư chi trả.

Kết luận: Cuối cùng Hòa xin nhấn mạnh với các bạn rằng cổ tức bằng cổ phiếu và cổ tức cổ phiếu quỹ nó chỉ khác nhau ở một điểm duy nhất đó chính là quỹ họ có phí quản lý còn cổ phiếu bạn mua thì không.

Với quỹ đầu tư bạn nhận cổ tức gián tiếp thông qua sự tăng lên của giá trị tài sản dòng NAV.

Cảm ơn các bạn đã luôn ủng hộ và theo dõi Blog TienCuaToi.

Để tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ online thì Anh/chị và các bạn có thể mở tài khoản online tại công ty chứng khoán Techcom Securities. 

Nếu muốn thảo luận đầu tư chứng chỉ quỹ thì anh chị và các bạn có thể tham gia Group: Cộng đồng nhà đầu tư TCBS trên Facebook. 

Tham gia Group  tư vấn đầu tư tại TCBS (Zalo)